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靖江金兰企划权威编制资金申请报告的单位

  • 发布时间:2017-12-25 09:25:35
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    地址:河南,郑州,金水路226号楷林国际6层607室
    公司:河南金兰工程管理有限公司
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    √鸟瞰图/平面图(3D建模技术)

    √高端画册(精美,有图有真相)

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    “鸿承世家”的客户规模从2012年开始快速增长,但至今不到200人、管理资产不到200亿,市场空间巨大。

    康朝锋介绍,鸿承世家面向可投资金额3000万以上的人群,基础功能是资产配置,包括未来现金流预测、现金管理、专属产品定制、一对一咨询等服务,依托银行账户或财富终端的虚拟账户来操作,可跨市场、跨境配置金融产品。

    “如果客户的资产规模继续往上积累,比如达到一个亿,我们会建议里面5000万做适当的传承安排,给他做家族信托。”他表示,平安信托发现高净值人群对家族信托的需求分四大类:资产配置、风险隔离、个鸟瞰图分配及公益慈善。

    资产配置操作中,资产以现金类、固定收益类为核心,配以股票、另类投资,根据客户风险偏好来调整比例。

    目前,鸿承世家系列的资产配置主要集中在金融产品,尤其以平安集团自身产品为主,股权、不动产等类别极少。股权装入信托计划时,通常要在合同中对详细约定投票权归属,明确受托人“名义持股”的角色;若装入不动产,法律上视同转让,会产生高昂的税费。

    “定制寿险”是一大亮点。“大类资产配置可以实现风险对冲。但是身故、意外这种风险,是投资品无法管理或对冲的。所以我们会建议客户配置大额保单,通过集团寿险公司来定制,把投资功能剔除掉,只要单纯的商业计划书。”康朝锋说。

    “加入保单很容易,难点是后期的运营、赔付,所以我们要通过集团内部来对接。单纯买个保单加进去客户体验会受影响。”

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