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金融圈目前正流传着这样一句话:未来十年,人无股权不富。从今天的市场来看,股权投资可以说是当前赚钱,盈利高的一种投资模式,挑选一个绩优企业,更早参与投资,登上人生将轻而易举。
在经济发展新常态的大背景下,虽然经济发展依然面临下行的压力,但目前国内经济稳中略升的发展态势为资产配置提供了一定的支撑。在此背景下,高净值家庭对于私募股权投资的接纳程度也在提升。
一、中国家庭财富变迁史
中国人的财富变迁史可分为三个阶段:
始于播种阶段,投资者主要关心的是衣食住行等基本需求,资产配置多以流动性资产为主,如现金、国内权益及固定收益类债券。
过渡到财富的建立阶段,投资者的需求外延逐步纳入了教育、提升生活品质、退休规划和财富的传承,多层次需求的实现需要多元的资产配置。
后到了财富的积累阶段,高净值个人和家庭在通过实业投资、并购、IPO上市等方式积累了高额财富后,可投资资产范围涵盖了海外权益类资产、风险投资、私募股权投资、对冲基金、房地产信托等资产类别。
根据BCG和兴业银行发布的《国内财富传承市场发展报告:超越财富承启未来》报告数据显示,截至2016年底,国内高净值家庭数量已超过 万户,拥有 54 万亿可投资金融资产,而国内创富一代将集中步入家族企业与财富交接阶段。
对于现阶段的家族财富拥有者和高净值个人来说,合理配置资产、发掘新的价值增长点将是未来财富保值增值的主线。