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为什么大批量离岸账户正在被销户?

  • 发布时间:2019-04-17 11:05:39
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    近一两年,国内的招商、交通、浦发等银行都通知客户销户,众多银行对离岸账号收紧,其原因如下: 

    (1)风险高,收益不抵风险。离岸账号存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等,银行承担风险较大,一旦发生,银行受到高额的惩罚,为规避风险,银行加大了审查力度,甚至取消了离岸业务。 

    (2)清理不活跃及中小客户,减少冗余客户占用银行资源,去除银行无法获益的客户。 

    (3)离岸资金不列入国内银行储蓄业绩,国内银行对开立离岸账户积极性不高。 

    (4)对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等,均可能列入账户关闭

    被销户了怎么办呢?

    答:(1)第一时间与银行联系,了解账户被冻结/销户的原因;

     (2)若银行提出一些要求可避免销户的,尽量配合银行相关工作

    无法避免销户的,则向银行申请,尽快转移账户内的资金,并与贸易说明账户异动情况;

    (3)寻求开设新的离岸/香港/海外账户,以方便国际贸易往来。

    详细情况请联系NAN(仪)   

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