银行账户开好后，若有大额不太寻常的往来款项，银行会需要客户提供交易发票及运输单据，以说明是正常的业务交易，若很难解释清楚，会在一个星期内关闭账户。因为香港金融管理局会抽查，若是银行无法正常解释，那就属于监管不力，银行牌照很重要，若银行执行不正当，会受到谴责。
只开香港账户，大家都知道岛屿公司涉及避税及洗黑钱事项，除非是很熟悉的客户知道具体业务情况及具体注册岛屿公司的原因及必要性才会帮忙开，UK及USA公司都不会开，因为无法查询组织架构，无法了解当地的法律。若香港公司在香港没有具体的营业地址，负责人不是香港当地人，也没有办公地址，审核会更严格。
需要当面了解客户情况，客户内地需要有公司，若有必要需提供国内公司的相关资料及营业执照复印件，还要说明这个香港公司的股东董事是在内地什么地区经营什么业务，需要从国内大陆营业执照上可以看到相关业务范围等信息。
提供香港公司注册文件，个人证件及地址证明（若是中国内地人，身份证地址是现在的地址就可以作为地址证明）。
银行会根据基本资料进行审核，然后进行查册工作，先会当面问清楚业务情况