一、账户要求提高原因
从2016年起,汇丰银行中心企业中心业务将要转型 ,从只要能说明手上有业务就能开户,转向成为只能为较大规模的离岸公司服务。(银行的反映,不活跃账户验证挤占银行资源,造成大量客户投诉银行服务不周,所以要进行一次大的调整)。
二、持有账户应注意
已经持有银行账户并且能正常使用的客户请务必留意 :
1、不要给其他人代收款,坚决杜绝和地下钱庄资金往来, 避免接收受制裁国家的款项一定要明确款项来源。
2、公司贸易尽量采取公对公,使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
3、不要大额资金整存,整取。
4、保持账户有一定的存款,不能欠费。
5、经常运作,超过3个月不活动的账户将会被关闭。
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格。
7、按规定做帐审计,出审计报告,减低帐号给关的风险。
注:有很多客户公司成立已经很多年了,认为现在做账审计需要把之前的年度补起来不划算,所以不做账审计,现在银行账户被冻结了,想要新开银行账户又开不下来,现在收到不外汇了,损失很严重。