CRS时代，香港与中国大陆税收情报交换已成铁事实

由于受CRS税的影响，很多持有恒生和汇丰银行账户的客户都收到了银行业务调查函（电子/纸质）：一般情况下，银行的调查文件会分发到网上银行或电子邮件。对于近期银行开户考试越来越严格、银行账户被注销的概率越来越高的现象，香港公司怎么去维护和避免收到银行调查信？请注意以下几点：

一、账户要求提高缘由

从2016年起，汇丰银行中心企业中心业务将要转型 ，将从只要能证明手头有业务就可以开户，转变为只为大型离岸公司服务。（从银行反映的情况看，不活跃的账户核查占用了银行资源，导致大量客户投诉银行服务不善，应进行重大调整）。

二、持有账户应注意

已经持有银行账户并且能正常使用的客户请务必留意 ：

1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来， 避免接收受制裁国家的款项一定要明确款项来源；

2、公司贸易尽量采取公对公，使用一部分L/C以确认您的贸易身份；

3、不要大额资金整存，整取；

4、保持账户有一定的存款，不能欠费；

5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；

6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格；

7、按规定做帐审计，出审计报告，减低帐号给关的风险。